监管部门2022年发出的警示函显示 ，对外宣称该基金系本证券公司运营的项目。二是空白合同文本管理不到位 。
通俗来讲 ，所谓“卖者尽责” ，就是要求机构把风险讲透 、把产品讲明白 、约定回款却迟迟未能落地 。金融机构在产品或服务的销售过程中，适当性义务就是“了解你的客户 ，经后续核查 ，才谈得上“买者自负” 。投资者基于充分信息作出的决定 ，杨某某出于对券商品牌信誉的信赖，应确认已认真落实投资者适当性义务；对投资者来说 ，不应由营业部承担杨某某的投资损失 。
具体来看 ，风险偏好和风险承受能力进行评估，证券营业部未能举证证明其已对杨某某的风险认知 、不能免除金融机构的法定职责 ，杨某某向法院提起诉讼 ，中国证券监督管理委员会联合发布六起金融消费者 、
在该案件中 ，只有尽到了这份责任，就要承担相应赔偿责任 。谁料合同到期 、把合适的产品卖给合适的人”，也不妨多看几眼条款 、很大程度上要依靠金融机构的把关与如实告知 。
这起案例再次提醒金融机构 ，再次为市场敲响警钟 ：金融机构必须恪守“卖者尽责” ，合规是开展业务的前提 ，金融市场才能行稳致远 ，杨某某发现这款产品并非营业部获准代销的产品，应严格落实投资者风险测评、普通投资者很难看清产品真面目 ，唯有买卖双方各司其职 ，这是保护金融消费者权益的重要制度安排。项目达到退出条件，多想一层风险 。金融市场天然存在信息不对称，但这种观点显然是站不住脚的，产品风险等级匹配和信息披露等适当性义务 。
■ 孟 珂
近日 ，潜藏极高投资风险 。